Fonds

Wachstumschancen für Ihr Betriebsvermögen

Fonds können eine Vielzahl an Möglichkeiten für eine ertragreiche und bedarfsgerechte Investition Ihres Betriebsvermögens eröffnen. Firmenkunden können damit langfristig Zusatzerträge erzielen. Egal ob als Einmalanlage oder mit regelmäßigen Sparbeiträgen, ob als kurz-, mittel- oder langfristige Kapitalanlage: Gemeinsam entwickeln wir eine individuelle Strategie für Ihre betriebliche Kapitalanlage.

Investmentfonds: flexible Kapitalanlage mit hoher Angebotsvielfalt

Mit einer Investition in Fonds streuen Sie Ihr Betriebsvermögen auf verschiedene Wertpapiere und Anlageklassen und reduzieren so das Risiko von Verlusten. Sie können in Wertpapiere einer bestimmten Region oder unterschiedlicher Länder oder Branchen investieren. Beim Fondssparen entscheiden Sie über die Höhe, den Rhythmus und die Dauer Ihrer Einzahlungen, entsprechend Ihrer Kapitalmanagement-Strategie. Unter Berücksichtigung Ihrer Unternehmenssituation und Ihrer Unternehmensziele optimieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Kapitalanlagen. Lassen Sie sich von unseren Experten beraten und vereinbaren Sie einen Termin bei Ihrer Volksbank Hellweg eG.

Ihre Vorteile mit einer Kapitalanlage in Fonds

  • Professionelles Portfoliomanagement
  • Attraktive Ertragschancen
  • Für jedes Anlageziel der passende Fonds
  • Durch breite Streuung des Vermögens reduziertes Risikopotenzial für Wertverluste
  • Weniger schwankungsintensiv als Kapitalanlagen in Einzelwerte
  • Hohe Flexibilität (auch als Sparplan zur Nutzung des Cost-Average-Effektes)
  • Umfassende Transparenz

Ihre Risiken bei einer Investition in Fonds

  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug bzw. -unfähigkeit einzelner Aussteller (Emittenten) bzw. Vertragspartner
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Einzelfondsspezifisch zusätzliche Risiken wie zum Beispiel erhöhtes Kursschwankungsrisiko bzw. Wechselkursrisiko aufgrund des Anlagespektrums bzw. der Fondsverwaltungstechniken

Fonds

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Unternehmensanleihen

Unternehmensanleihen, sogenannte Corporate Bonds, sind Inhaberschuldverschreibungen und werden von einzelnen Unternehmen als festverzinsliche Anleihen ausgegeben, um die Finanzierung für Investitionen zu sichern und die eigene Liquidität zu stärken. Unternehmensanleihenfonds bieten langfristig gute Rendite- und Wachstumschancen, sie sind aber in der Regel auch mit einem höheren Risiko und einer höheren Schwankungsintensität verbunden als Kapitalanlagen in Staatsanleihen oder Immobilien.

Wertsicherungskonzepte

Gerade bei den betrieblichen Anlegern sind den Anlagezeiträumen häufig enge Grenzen gesetzt. Langfristig ertragreiche Investitionen können kurzfristig heftigen Schwankungen unterliegen. Einmal realisierten Verlusten bleibt dann kaum noch Zeit für die Wertaufholung. Deshalb geht es bei den Wertsicherungskonzepten von Union Investment vor allem darum: Wie hoch ist meine Risikotragfähigkeit? Ist diese Frage beantwortet, dann kennt man seinen Handlungsspielraum und weiß, in welchem Maße sich Risiken akzeptieren lassen, um Chancen zu ergreifen – und wann sie reduziert werden müssen. Wertsicherungsfonds sind für Anleger geeignet, die zum einen Sicherheit suchen und zum anderen auf Renditepotenzial nicht verzichten möchten.

Asset-Allocation-Lösungen

Der Bereich Asset Allocation verbindet die im Aktien-, Renten- und auch im Rohstoffmanagement gewonnenen Investmentideen durch eine optimierte Mischung der genannten Anlageklassen, und innerhalb der Anlageklassen weiterer Wertpapiergattungen wie beispielsweise:

  • Renten: Staatsanleihen, Pfandbriefe, Unternehmensanleihen
  • Aktien: Global, Europa, Deutschland, Schwellenländer (Large-, Mid- und Small-Caps).


Durch die Mischung erreichen Sie eine breite Risikostreuung Ihrer Kapitalanlage.

Immobilien

Immobilienfonds investieren in Grundstücke, Wohn- und Gewerbeimmobilien im Büro-, Handels-, Hotel- und Logistikbereich. Die Rendite eines Immobilienfonds errechnet sich hauptsächlich aus den Mieterträgen, aber auch aus der Wertsteigerung der Immobilien. Durch überlegte Streuung im Hinblick auf Nutzungsarten, Regionen, Standorte, Branchen, Mieter und Laufzeitstrukturen der Mietverträge werden Risiken gezielt minimiert.

Nachhaltigkeit

Nachhaltige Anlagekonzepte führen auch zu einem optimierten Risikomanagement. Sie ergänzen eine eher kurzfristig ausgelegte quantitative Unternehmensanalyse um eine längerfristige qualitative Komponente. Das kann zum Beispiel dabei helfen, extreme Risiken mit niedriger Eintrittswahrscheinlichkeit besser einzuordnen und zu bewerten. Auch lassen sich mit nachhaltiger Unternehmensanalyse Risiken wie Reputationsrisiken, Konsumentenboykotte oder auch strafrechtliche Konsequenzen bei Fehlverhalten der Unternehmen besser bewerten. Nur unter Einbeziehung von nachhaltigen Investmentkriterien in der Risikoanalyse können harte Zahlen mit weichen Faktoren zu einer umfassenden Gesamtrisikosicht verknüpft werden.

Professionelles Asset-Management

Überlassen Sie die Vermögensverwaltung Ihres Betriebsvermögens unseren professionellen Asset-Managern und profitieren Sie von unserem langjährigen Management-Know-how. Unsere Experten entwickeln für Ihre Kapitalanlage eine Asset-Management-Lösung, die Ihren Bedürfnissen und Unternehmenszielen entspricht. Wir berücksichtigen dabei nicht nur Ihre individuellen Geschäftserwartungen und Bedürfnisse, sondern auch den Handlungsspielraum, den Sie als Firmenkunde benötigen. 

Rechtliche Hinweise

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen keine Handlungsempfehlung dar und können eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen/ der Anlagestrategie, dem Risikoprofil der Fonds und den Risikohinweisen, entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über Ihre Volksbank Hellweg eG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.